保险公司涉及的资格考试主要分为以下几类,根据岗位需求和职业发展路径不同而有所区分:
一、基础从业资格证书
保险从业资格证书 从事保险中介活动(代理、经纪、公估)的必备证书,需通过中国保监会组织的考试,涵盖《保险基础知识》和《保险法律知识》等科目。
CICE保险证书
中国保险行业协会颁发的职业资格证书,分为管理资格(如寿险管理师)、销售资格(如理财规划师)和技术资格(如精算师),适用于不同岗位需求。
二、专业能力资格证书
保险代理人资格证书
适用于保险销售和客户服务岗位,需通过《保险销售从业人员资格考试》(含《保险基础知识》和《保险实务》)。
保险经纪人资格证书
适合希望成为独立保险经纪人的从业者,需通过《保险经纪从业人员资格考试》(含《保险原理与实务》《保险经纪实务》)。
保险公估人资格证书
适用于保险事故勘查、定损、理算等工作,需通过《保险公估从业人员资格考试》。
风险管理师证书
需具备4年以上相关工作经验,通过注册风险管理师(CRM)考试,适合风险管理部门专业人员。
精算师资格证书
从事保险产品定价、准备金评估等工作的专业人员需考取中国精算师(FSA)或相关资格。
三、其他相关证书
特许金融分析师(CFA): 金融分析领域认证,适合投资分析岗位。 金融风险管理师(FRM)
理财规划师(AFP/CHP):适合保险规划与财富管理方向发展。
四、注意事项
保险代理人、经纪人和公估人需通过银保监会或行业协会组织的统考。
保险公司内部可能要求核保、核赔等岗位通过公司自主考试。
部分证书(如CICE)支持线上申请,可通过官网查询执业资格状态。
建议根据职业规划选择对应证书,例如销售岗位优先考取代理资格证书,管理岗位可考虑CICE理财规划师或寿险管理师等。