金融体系考试内容通常涵盖金融体系的基本理论、机构、工具及监管等方面，具体内容因考试类型和级别有所差异。以下是综合整理的核心内容框架：
一、金融体系基础
定义与构成 - 金融体系是资金集中、流动、分配和再分配的系统，包括货币制度、金融机构、金融市场、金融工具及调控机制。
- 现代金融体系以中央银行为核心，商业银行为主体，非银行金融机构为补充。
功能与目标
- 促进资金融通、风险管理、资源配置及信息提供。
- 维护金融稳定、支持实体经济发展。
二、金融中介与市场
金融中介
- 银行类（如商业银行、政策性银行）和非银行类（如保险公司、信托公司）的职能与差异。
- 金融中介的特殊性：经营货币资金、承担信用风险及信息不对称问题。
金融市场
- 货币市场（短期资金市场）、资本市场（长期资金市场）、外汇市场等子市场的运作机制。
- 金融工具（如股票、债券、衍生品）的功能与定价原理。
三、金融监管与风险
金融监管体系
- 监管机构（如银监会、证监会、保监会）的职能与协调机制。
- 监管政策：分业经营、审慎监管与金融创新平衡。
金融风险
- 识别、评估与控制金融风险（如信用风险、市场风险、流动性风险）。
- 国际金融风险（如汇率波动、跨境资本流动）的监测与应对。
四、金融工具与定价
基础工具
- 股票、债券、期货、期权等工具的特征与交易策略。
- 公式定价模型：如资本资产定价模型（CAPM）、布莱克-舒尔斯模型。
衍生品与风险管理
- 期货、期权、互换等衍生品的定价与套期保值。
- 风险管理工具：如VaR（Value at Risk）、压力测试。
五、国际金融与开放
国际金融市场
- 国际货币体系、外汇市场、国际资本流动规律。
- 跨国公司金融与跨境投资策略。
金融开放与监管
- 金融全球化背景下监管协调与合作（如巴塞尔协议）。
- 金融创新与金融稳定平衡。
六、政策与实务
货币政策与财政政策
- 货币供应量（M0、M1、M2）与存款准备金率的关系。
- 宏观审慎管理框架与双支柱调控机制。
金融机构运营
- 商业银行、保险公司、投资银行等机构的业务模式与风险管理。
- 金融科技（FinTech）对金融体系的影响。
考试重点提示
中级经济师： 侧重金融体系、金融市场、金融工具及监管政策，强调理论与实务结合。 高级经济师
从业资格考试（如银行从业）：侧重银行知识、业务操作与法规，需结合行业实务备考。
建议考生结合具体考试大纲，系统学习上述内容，并通过历年真题进行实战演练。
