要成为CFA(Chartered Financial Analyst,特许金融分析师)持证人,考生需要通过三个级别的考试,分别是CFA一级、CFA二级和CFA三级。每个级别的考试都涵盖了不同的内容和领域,且必须在前一个级别考试合格后才能参加下一个级别的考试。以下是CFA各级考试的主要内容和结构:
CFA一级考试
考试时间:每年6月和12月各举行一次。
考试内容:包括伦理与职业标准、定量方法、经济学、财务报告与会计、企业财务、投资工具、全球金融市场与仪器、组合管理等方面。
考试形式:纯客观题。
CFA二级考试
考试时间:每年6月。
考试内容:侧重于资产评估的能力,包括伦理与职业标准、财务报告与会计、企业财务、投资工具、全球金融市场与仪器、组合管理等模块,更侧重于高级金融知识,如资产定价、投资组合管理等。
考试形式:50%的论文和50%的应用题,主要是案例分析。
CFA三级考试
考试时间:每年6月。
考试内容:主要考察组合管理及资产分配的能力,包括伦理与职业标准、投资组合管理、财富规划、全球金融市场与仪器等。
考试形式:50%的论文和50%的应用题,案例分析占据较大比重。
除了通过这三个级别的考试外,考生还需要满足以下条件才能获得CFA认证:
学士学位(或大学本科四年级)及以上学历。
至少三年的被投资管理与研究协会(AIMR)所认可的工作经验。
遵守CFA协会的道德与职业行为准则。
建议考生提前规划备考时间,并选择合适的培训课程和资料,以确保能够顺利通过CFA各级考试。